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投保重疾险,需要跟代理人或经纪人先聊什么?

如果客户要投保重疾险,需要跟代理人或经纪人先聊什么?

很多的在投保香港的重疾险时,一开始上来会习惯性的问:

哪家公司的产品最好?各家公司的产品之间有什么区别?

或者自己在网上搜了一些信息,然后就直接问A跟B产品有什么区别呢、哪个更好呢?

这里给大家一些参考,上来跟业务员先聊什么,

告知具体的性别和年龄、每年的保费预算或者想投保的保额、自己的身体状况(包括是否有过住院或者手术,在医院或体检时是否有发生指标异常或者一些小的毛病,如果有相关的报告可以一并提供,觉得涉及到隐私让您不舒服的话,可以直接把报告的结论部分拍照给你业务员来看)。

这样做的好处在于,业务员可以大概判断哪些产品会比较适合客户。如果有一些身体上的问题,业务员也可以根据经验大概先判断一下会是什么样的核保结论。每个人对于核保的结论预期是完全不一样的,有些客户觉得我这都是小毛病怎么可能会有除外或加费,有些客户很担心的问题在保险公司看来不是什么问题。

有了上面这些沟通,业务员大概可以判断哪些产品适合客户了,然后再选择一到两款帮助客户做选择,这样做出来的计划会更事半功倍。

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