香港保诚多元货币计划 ——「隽富」

随着香港与内地正常通关,香港保险市场迎来又一利好!

以稳定高收益为特点的的美元分红储蓄险,又出新品,本次由植根香港超过130年的香港首间跨国人寿公司—永明金融(Sun Life)发售,名为「万年青・传承/尊享储蓄计划」。

香港永明金融

这家担当保险业“ESG领导者”的保险公司——香港永明金融。这家荣获MSCI ESG「AA」评级的企业不但全港首家推出ESG概念储蓄产品,永明保险全公司上下更是把ESG融入经营理念。

香港永明万年青储蓄计划,财富传承的爆款新品
香港永明万年青储蓄计划,财富传承的爆款新品
图源:sunlife公众号

1月13日,其精心打造的第二款主打ESG策略产品「万年青・传承/尊享储蓄计划」也闪亮登场了。

独创ESG Plus研究和框架、2/5年短缴费期、长期120年期满预期总回报率最高达7.2%(具备优势),适合中长期的储蓄计划,作为教育金、养老金、资产传承之用。目前优惠力度空前,符合条件最高可达首年年度化保费 24% 保费回赠。

一、万年青系列储蓄计划

主打ESG概念投资:著重投资ESG(即环境、社会、管治)表现优秀的资产,提供可持续的长线回报潜力,预期总回本期最短至6年;

较短的保费缴付期:2/5年短期保费缴付期;

预期回报提升:尊享计划20年预期回报率5.48%,传承计划长线预期回报率最高达7.2%;

有灵活的提取选项:保单中期灵活提取资金,教育金、退休金、养老金应对生活;

全面的资产传承计划:保单拆分、6种全方位身故保障支付选项、无限次更换受保人选项;

具备财务灵活性:指定候补保单持有人选项守护财产,保费豁免保障,保费假期;

意外护理保障:若客户因意外导致不能独立生活,意外护理保障将支付额外名义金额的1,000%

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二、ESG保险储蓄产品优势在哪里?

1、ESG与传统投资有何不同

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相比传统的投资理念以获取最大收益为本,ESG所指的是环境(Environment)、社会(Social)和公司治理(Governance)三大非财务指标,透过ESG可以评估企业在社会责任上的表现。随着全球各地在近年频繁出现极端天气,大众开始逐渐意识到经济发展不应再以牺牲环境和社会利益为代价。

2、ESG收益表现亮眼,深受投资者追捧

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ESG 于全球**期间的市场表现更强劲

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ESG投资表现更出色抗风险能力强

以美股1/3/5年期相关ESG指数与非ESG指数进行对比,无论在股票收益还是固收收益,ESG指数都要表现更佳。

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权益回报(%)
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权益回报(%)

3、独创研究框架,创造可持续卓越收益

•    获得 MSCI ESG「AA」评级认可(高度评价)

•    独创 ESG Plus 研究和框架

•    首创 ESG 保险储蓄产品

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三、万年青系列使用案例

再优秀的产品,终究是为我们的诉求所服务的,不妨我们通过李先生、王先生、陈太太、林先生的案例更深入了解「万年青系列储蓄计划」究竟能解决什么问题?采用什么方案?

香港永明万年青储蓄计划,财富传承的爆款新品
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万年青系列成为李先生、王先生、陈太太、林先生的选择,这背后体现的是产品设计师对客户的深入洞察,就是这一个个功能选项,如类信托身身故支付、保单拆分、灵活提取、ESG策略等等…

当然「万年青・尊享储蓄计划」、「万年青・传承储蓄计划」2款产品的功能选项还不止于此……

四、更多贴心条款

1.无限次更换受保人选项

在第1个保单周年日后,可无限次数行使更换受保人选项 ,凭此弹性安排将财富传续后代。

2.市场首创/提供免费的意外护理保障以应付突发意外事件

若受保人于年届 18 岁至 65 岁期间,因意外不幸被诊断不能独立生活,即永久不能进行“日常生活活动”的其中最少3项活动,将支付额外相等于基本计划名义金额之 1,000%,作即时经济支援。

3.保费豁免保障,付款人豁免保障

若保单**人于65岁前身故(只适用于付款人保费豁免保障)或被诊断完全永久伤残,豁免基本计划将来应缴保费直至保单签发时的保费缴付期完结,最高豁免限额美元200,000。

4.保费假期

客户可于第2个保单周年日或之后申请暂停缴交保费,让财务更灵活以应对不同财政状况,及毋须财务证明。

五、尊享|传承两个版本各有所长

两款计划功能选项基本相同,预期收益特点在中期、长期各有侧重,根据不同储蓄目标总有一款适合你。

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尊享/传承 2/5年缴回报比较

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*7.2%:本文中所有7.2%只是预期收益率,为2年缴【万年青传承储蓄计划】在120年期满时的预期总内部回报率,因包含非保证部分收益,故实际收益率存在不确定性,实际利率由投资环境、汇率等多因素决定,此处只为演示利率。

*5.48%:本文中所有5.48%只是预期收益率,为5年缴【万年青传承尊享计划】在20年时预期总内部回报率,因包含非保证部分收益,故实际收益率存在不确定性,实际利率由投资环境、汇率等多因素决定,此处只为演示利率,请注意潜在风险。

六、市场对比

1、2年缴

永明「万年青・传承储蓄计划」保证回本期最短,保证内部回报率、预期总内部回报率均超过友记、宏记、富记的同类产品。

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2、5年缴

永明「万年青・尊享储蓄计划」保证回本期最短,预期总内部回报率较友记、宏记、富记的同类产品有优势。

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原创文章,发布者:Johnny,转发请注明出处:https://www.insurehk.com/591.html

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